Phụ lục 1: Ví dụ về Phương châm hoạt động Tư vấn

(Trích từ ví dụ của một tổ chức tư vấn đầu tư tại Mỹ tuân thủ Luật Tư vấn đầu tư 1940)

CAM KẾT VỀ TRÁCH NHIỆM UỶ THÁC CỦA CHÚNG TÔI

Với tư cách là nhà tư vấn đầu tư của bạn, chúng tôi xác lập mối quan hệ Uỷ thác (Fiduciary) và tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý cao nhất theo Luật Tư vấn Đầu tư 1940 và các quy định liên bang:

1. Minh bạch hoá Xung đột lợi ích:

   • Chúng tôi có nghĩa vụ công bố cho bạn TẤT CẢ những xung đột lợi ích hữu hình giữa quyền lợi của chúng tôi và quyền lợi của bạn.
   • Nếu chúng tôi (hoặc công ty liên kết) nhận được bất kỳ khoản hoa hồng thêm nào từ bên thứ ba nhờ vào mối quan hệ với bạn, chúng tôi PHẢI thông báo điều đó.

2. Giao dịch hạn chế:

   • Chúng tôi phải được sự ĐỒNG Ý CỦA BẠN trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào giữa tài khoản của bạn với tài khoản của chính chúng tôi (Giao dịch tự doanh đối ứng).

3. Công bằng và Bình đẳng:

   • Chúng tôi cam kết đối xử với bạn và các khách hàng khác một cách công bằng. Không được phép làm lợi bất chính cho khách hàng này mà gây thiệt hại cho khách hàng khác (Ví dụ: Ưu tiên phân bổ cổ phiếu "hot" cho khách VIP mà bỏ qua khách nhỏ).

4. Sự phù hợp (Suitability):

   • Các quyết định/khuyến nghị đầu tư đưa ra phải PHÙ HỢP với mục tiêu, hoàn cảnh tài chính và các hạn mức rủi ro mà bạn đã đề ra.

5. Ưu tiên Lợi ích Khách hàng:

   • Chúng tôi phải hành động dựa trên cơ sở tin tưởng rằng đó là vì QUYỀN LỢI TỐT NHẤT CHO BẠN.
   • Trong mọi trường hợp xung đột, lợi ích của BẠN luôn được đặt lên TRƯỚC lợi ích của chúng tôi.